Steuerplanung für und während des Vorruhestands

Denken Sie über einen vorzeitigen Ruhestand nach? Lernen Sie Spar- und Entnahmestrategien kennen, die Sie sicher in und durch den frühen Ruhestand begleiten.

Cody Garrett, CFP®, und Sean Mullaney, CPA, verzichten auf Fachjargon und stellen Strategien und Taktiken vor, mit denen Sie Ihre lebenslange Steuerlast senken und den Weg in den vorzeitigen Ruhestand beschleunigen können.

Allzu oft hören wir: „Steuern werden Ihren Ruhestand ruinieren!“ Das Buch „Tax Planning To and Through Early Retirement“ nimmt sich dieser Sorgen direkt an. Es erklärt, wie Sie Altersvorsorgekapital aufbauen und während Ihrer Berufsjahre Steuern senken können, und beleuchtet anschließend Entnahmestrategien, die darauf ausgelegt sind, die Steuerlast während des gesamten Ruhestands zu minimieren.

Sie lernen, wie Sie:
- IRAs, 401(k)s und andere wichtige Altersvorsorgekonten optimal nutzen
- Die „Compelling Three“-Taktiken anwenden, um während Ihrer Berufsjahre Altersvorsorgekapital aufzubauen
- Entnahmetaktiken für alle Phasen des Ruhestands implementieren, einschließlich Roth-Konvertierungen und qualifizierter Spenden (Qualified Charitable Distributions)
- Die 10%ige Vorfälligkeitsentschädigung bei Auszahlungen vor dem 59,5. Lebensjahr vermeiden oder minimieren
- Sich auf die neuen Steuergesetze 2025 für Ruheständler aus der „One Big Beautiful Bill“ einstellen
- Unsicherheiten hinsichtlich künftiger Änderungen der Steuergesetzgebung einplanen
- Mit RMDs (Required Minimum Distributions) und der gefürchteten „Widow's Tax Trap“ umgehen

Im Buch finden Sie:
- Über 100 realistische Beispiele mit detaillierten Anleitungen zu Anspar- und Entnahmetaktiken
- Klare Erklärungen zu Auszahlungsregeln für den vorzeitigen Ruhestand und fortgeschrittenen Steuerstrategien
- „Cody's Takes“ und „Sean's Takes“ – zwei Perspektiven, um Ihr eigenes Urteilsvermögen zu schärfen

Egal, ob Sie Anleger sind, der seine Finanzen selbst verwaltet, oder ein Finanzprofi: Dieses Buch gibt Ihnen die Klarheit und das Vertrauen, fundierte Entscheidungen zur Steuerplanung zu treffen – ohne Angst.