Planification fiscale avant et pendant les premières années de la retraite

Vous envisagez une retraite anticipée ? Découvrez des stratégies d’épargne et de décaissement pour vous guider sereinement vers la retraite anticipée et tout au long de celle-ci.

Cody Garrett, CFP®, et Sean Mullaney, CPA, démystifient le jargon et vous présentent des stratégies et des tactiques pour réduire le montant total de vos impôts sur la vie entière et accélérer votre départ à la retraite.

Trop souvent, nous entendons : « Les impôts vont ruiner votre retraite ! » Tax Planning To and Through Early Retirement aborde ces préoccupations de front. Le livre explique comment constituer une épargne-retraite et réduire ses impôts pendant la vie active, puis explore des stratégies de décaissement visant à minimiser les impôts tout au long de la retraite.

Vous apprendrez à :
- Vous y retrouver parmi les IRA, les 401(k) et les autres principaux comptes de retraite
- Appliquer les tactiques des « trois incontournables » pour constituer une épargne-retraite pendant la vie active
- Mettre en œuvre des tactiques de décaissement à toutes les étapes de la retraite, notamment les conversions Roth et les distributions caritatives admissibles
- Éviter ou réduire la pénalité de 10 % en cas de retrait anticipé avant l’âge de 59 ans et demi
- Tenir compte des nouvelles lois fiscales de 2025 pour les retraités, issues du One Big Beautiful Bill
- Anticiper l’incertitude liée aux futures modifications de la législation fiscale
- Gérer les distributions minimales obligatoires (RMD) et le redoutable piège fiscal des veuves

Vous trouverez dans ce livre :
- Plus de 100 exemples réalistes accompagnés d’explications détaillées sur les stratégies d’accumulation et de décaissement
- Des explications claires des règles de distribution applicables à la retraite anticipée et des stratégies fiscales avancées
- Les points de vue de Cody et de Sean, deux perspectives pour affiner votre propre jugement

Que vous soyez un investisseur autonome ou un professionnel de la finance, ce livre vous apporte la clarté et l’assurance nécessaires pour prendre des décisions éclairées en matière de planification fiscale, sans crainte.